Private Banking - Nyheder og indsigter fra Andelskassen

2024 nærmer sig sin afslutning, og dermed er det tid til at gøre status over året, der gik. Det gælder også i relation til skat, hvor du snart skal udarbejde selvangivelse for 2024. Og her kan der være penge at spare, hvis du giver dine investeringer et nytårseftersyn.

Verdens øjne er rettede mod USA, der om få dage går til præsidentvalg. Ser man på, hvad et amerikansk præsidentvalg har betydet for aktiekurserne historisk set, er der en lille tendens til, at markedet klarer sig lidt dårligere end normalt i et valgår.

Der har hersket positiv stemning og fornuftige afkast på finansmarkederne i 2024. Og det er faktisk også, hvad man kan forvente, når vi ser på de økonomiske nøgletal.

Har du en virksomhed eller en formue, har du formodentlig også haft tanken om, hvordan du bedst får klædt dine børn på til at overtage det hele – og du er ikke den eneste.

I mit arbejde som investeringsrådgiver taler jeg med mange forskellige mennesker. Nogle af de spørgsmål, kunderne stiller mig, går ofte igen. Relevante spørgsmål, som taler ind i, at investering er forbundet med usikkerhed. Og det er det. Men set over tid, har det oftest kunnet betale sig at investere. Det er det, jeg lægger vægt på i mine svar.

Investeringer har fået en tredje dimension - bæredygtighed. Men hvad skal man være opmærksom på, når man overvejer bæredygtige investeringer?

To store banker er forsvundet fra verdenskortet i 2023. To kollaps, der rystede finansverdenen og sendte tankerne tilbage til finanskrisen 2008. Skal vi frygte for fremtiden, og er det mon blot starten på en ny global finanskrise?

Måske har du skåret ned på flyrejser? Måske spiser du mindre oksekød? Måske bidrager du til den grønne omstilling på andre måder. Men har du overvejet at investere i grøn omstilling og klimateknologi og på den måde bidrage endnu mere effektivt til klima?

Krig, kriser og pandemi har revet mange af global økonomis forsyningskæder over. Det har kostet virksomheder, investorer og forbrugere dyrt. Nye måder at drive virksomhed og investere i en deglobaliseret verden vinder derfor indpas.

Albert Einstein skal efter sigende have kaldt renters rente den stærkeste kraft i universet og verdens ottende vidunder. For holder du en investering i en længere periode, kan renters rente-effekten betyde, at din investering ikke bare vokser med samme beløb år for år, men også at væksten bliver større for hvert år, der går.

Der hersker ingen tvivl. 2022 var et dårligt investeringsår, og krystalkuglen, der fortæller, hvordan du skal investere i 2023, findes ikke. Trods det er der hjælp at hente. Retter jeg blikket fremad, er der lys forude.

Inflation, krigen i Ukraine og Corona, der stadig rumsterer i Kina samt risikoen for recession påvirker aktier verden over. Det skaber tvivl. Skal jeg investere, skal jeg ændre min investeringer, eller skal jeg vente?

2022 har indtil videre været et hårdt år at være investor i. Uanset om man er til lav eller høj risiko, har der været tumult på de finansielle markeder, og det har skabt uro blandt investorerne. I sådanne perioder er det vigtigt at have is i maven.

Det er de færreste virksomhedsledere, der driver virksomhed og foretager større dispositioner uden at have en strategi.

Lige så vigtig virksomhedens strategi er for at opnå succes, lige så vigtigt er det at have sin investeringsstrategi på plads – og være tro mod den, ikke mindst når markederne svinger. Derfor en opfordring til dig om at have en langsigtet plan for, hvordan dine penge investeres.