Finanstilsynets risikomærkning
Finanstilsynet opdeler investeringsprodukter i kompleks/ikke-kompleks.
Som udgangspunkt vil investeringsforeningsafdelinger(fonde) ligge i kategorien ikke-kompleks, men i særlige tilfælde, fx hvis man kan tabe mere end det investerede beløb, eller hvis produktet er svært gennemskueligt, kan et investeringsprodukt blive kategoriseret som værende kompleks.
EU's risikoskala
EU's risikoskala er opdelt i syv kategorier, hvor kategori 1 er meget lav risiko og kategori 7 er meget høj risiko.
Risikoen beregnes på baggrund af fondens afkastudsving. Der beregnes på fem års daglige observationer.
Fonde, der ikke har fuld femårs historik, forlænges med historik fra fondenes benchmark således, at der opnås en samlet femårs-historik. Forlængelse af historik gælder for nye porteføljer og porteføljer, der har skiftet investeringsstrategi.
På baggrund af de historiske data beregnes Value-at-Risk-equivalent volatility (VEV), der udtrykker fondens volatilitet. Den beregnede volatilitet placerer fonden i en risikoklasse efter fordelingen i nedenstående skema.
|
Risikoklasse |
Årlig standardafvigelse |
Årlig standardafvigelse |
| 1 | 0 % | 0,5 % |
| 2 | 0,5 % | 5 % |
| 3 | 5 % | 12 % |
| 4 | 12 % | 20 % |
| 5 | 20 % | 30 % |
| 6 | 30 % | 80 % |
| 7 | 80 % |
Se Finanstilsynets Risikomærkning af investeringsprodukter til detailkunder >>
Kom godt i gang - tal med din rådgiver
Har du brug for hjælp til at få dine penge til at arbejde for dig, er en investeringsaftale ofte en god løsning. Kontakt din rådgiver, så I sammen kan finde ud af dine muligheder.