Møde med rådgiver

Økonomisk tryghed hele livet - giver dig/jer et overblik over jeres situation, hvis den ene bliver syg og ikke længere kan gå på arbejde, eller hvis den ene dør - og naturligvis den dag hvor du/I skal på pension.

En pensions- og forsikringsordning skal sammensættes, så den passer til dig og din familie, derfor har vi ingen standardløsninger klar - men tager udgangspunkt i jeres ønsker og behov.

Vi har lavet en række spørgsmål, som kan sætte nogle tanker i gang, inden du får rådgivning i Andelskassen:

• Hvordan skal din familie være stillet, hvis du dør inden pensionsalderen?
• Skal I have samme levestandard, hvis den ene bliver syg?
• Hvornår kunne du tænke dig at holde med at arbejde?
• Hvor meget forventer du at få fra det offentlige?
• Hvordan ønsker du at din tilværelse skal forme sig, når du stopper med at arbejde?
• Hvad skal der ske med boligen, bilen, sommerhuset og skal der være mulighed for at give børnene en uddannelse?
  
  

Til et møde om din pension beder vi dig medbringe følgende papirer:

• Sidste lønseddel
• Årsopgørelse fra skattevæsenet
• Budgetskema - oversigt over faste udgifter
• Sidste terminskvittering på kreditforeningslån
• Restgæld på lån i andre pengeinstitutter og finansieringsselskaber
• Policer og dækningsoversigter på pensions- og forsikringsordninger
• Dækningsoversigt på gruppeforsikring igennem fagforening eller arbejdsgiver
• Tjenestemænd - dækningsoversigt, anciennitet og skalatrin