Hvidvask og terror

Sammenslutningen Danske Andelskasser er dybt engageret i at efterleve samtlige krav, som stilles til banksektoren som helhed

Hvidvask og terror

Fordi Sammenslutningen Danske Andelskasser er særdeles aktiv på områder som formueforvaltning, national og international betalingsformidling, valutahandel, fondshandel, værdipapirforvaltning osv., er der en vis risiko for, at kunder udnytter andelskasserne til hvidvask af penge og terrorfinansiering.

Denne risiko tages meget alvorligt, og der er i Sammenslutningen Danske Andelskasser et stort fokus på de eksisterende regler for Know Your Customer (KYC) og Anti Money Laundering (AML) samt reglerne til forhindring af terrorfinansiering.

Danmark har et lavt niveau af økonomisk kriminalitet, og risikoen for transaktioner med pengehvidvaskningsøjemed eller til terrorfinansieringsformål er behersket. Dette er konklusionen af FATF (Financial Action Task Force) om Danmark (PDF).

Sammenslutningen Danske Andelskasser er alligevel bevidst om, at der altid er en vis risiko som pengeinstitut for at blive misbrugt af kriminelle under dække af et kundeforhold. Derfor arbejder vi hele tiden på at forbedre mulighederne for at opdage og derefter indberette eventuelle forsøg på at bruge andelskasserne til afvikling af transaktioner med kriminel baggrund.

Sammenslutningen Danske Andelskasser anvender TietoEnators produkt ProScan til scanningen af nyoprettede kunder, kundedatabasen samt betalinger. Scanningen foretages mod følgende overvågningslister:

EUs overvågningsliste. The European Union Common Foreign & Security Policy. Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions.

OFACs overvågningsliste. The United States Department of Treasury Office of Foreign Assets Controls liste over Specially Designated Nationals and Blocked Persons.

FATFs overvågningsliste. The Financial Action Taskforces liste over Non Cooperating Countries and Territories.