Beskyt dine skattefri aktieinvesteringer

Hvordan fredes de skattefrie beholdninger

Regeringen gav os alle en julegave i 2005 i form af muligheden for at "fylde op" til 100.000 kr.'s grænsen og sikre skattefrie aktieavancer i tiden fremover i forbindelse med vedtagelsen af den nye aktieavancebeskatningslov med virkning fra 1. januar 2006.

Dette har rejst mange spørgsmål. Et af de mest interessante er: Hvad sker der, når man ønsker at købe yderligere aktieandele i samme afdeling i 2006 og fremover? - kan de "skattefrie beholdninger" fredes?

Svaret er ja og løsningen kommer her:

Skatteministeriet fastholder First In-First Out(FIFO) princippet i den nye lovgivning, dvs. hvis man køber flere aktieandele i 2006 og/eller senere i SAMME fondskode som de skattefrie beholdninger, vil man ved et senere salg blive tvunget til at sælge de skattefrie andele først. Det er ikke hensigtsmæssigt. Det er da langt at foretrække, hvis man kan fastholde sin skattefrie mulighed.

Sparinvests velkendte og belønnede Value koncept kan derfor nu købes via 2 forskellige Sparinvest afdelinger:

Sparinvest Value Aktier
(ordinær fondskode 1007963)

og

Sparinvest Cumulus
(ordinær fondskode 1001477)

De to afdelinger vil fremover være helt identiske, så derfor - hvis man vil købe yderligere investeringsbeviser i Sparinvest Value Aktier/ Sparinvest Cumulus, skal det ske i den afdeling, man ikke allerede har "skattefri" beholdning i.

Spørgsmål kan stilles til din rådgiver i Andelskassen.